بهینه سازی نقدینگی در مواقع استرس

خزانه داران در یک محیط استرس کار می کنند که به یکباره اقتصادی ، عملیاتی و مالی است. در اینجا ما مراحل را برای کمک به بهینه سازی نقدینگی در حال حاضر و در طولانی مدت بررسی می کنیم ، با نگاهی به پنج عنصر اصلی: دید ، دسترسی ، پیش بینی جریان پول ، سرمایه گذاری و مکانیک جمع آوری.

Martijn Stoker ، رئیس راه حل های نقدینگی توسعه تجارت ، J. P. Morgan and Rohit Godara ، عمده فروشی راه حل های پرداخت ، J. P. Morgan

به عنوان متخصصان خزانه داری و پرداخت ، ما می دانیم که شما با بسیاری از جنبه های ناشی از عواقب ناشی از همه گیر جهانی ، از جمله ، اما محدود به:

• دسترسی به نقدینگی
• مقابله با اختلال در زنجیره تأمین
• تنظیم با تغییر نیازها و رفتارهای مصرف کننده.

در این مقاله چارچوبی را برای کار با این چالش ها به صورت سیستماتیک و گام به گام ارائه می دهیم.

خزانه داران شرکت در روز قبل به موقعیت های نقدی خود نگاه می کنند. با این حال ، در مواقع خزانه داری استرس باید دید در زمان واقعی را در موقعیت های نقدی ایجاد کرده و بافر کافی برای مدیریت کمبودها ایجاد کنند. به تدریج اطمینان حاصل کنید که به حساب های بانکی ، گزارشگری و سیستم هایی که آنها را گزارش می دهند دسترسی دارید.

از آنجا که نوسانات در سیستم باقی می ماند ، قرار گرفتن در معرض این سیالیت را مرور کنید. مواضع ارز خارجی خود را بررسی کنید و چگونه این موارد با قرار گرفتن در معرض ارز خارجی شما مطابقت دارد.

با تأثیر بر عملیات جهانی ، خزانه داران همچنین باید خطر تسویه حساب های دیررس و از دست دادن درآمد را از دیدگاه طرف مقابل بانکی در نظر بگیرند. آیا می دانید در صورت لزوم کدام یک از طرف های شما می توانند از طرف شما به سرعت اجرا کنند؟

همچنین ممکن است سودمند باشد که از روابط بانکی خود بهره مند شوید و به شرکای دیگری که ممکن است بانک ها برای خدمت به مشتریان خود استفاده کنند ، ادامه دهید.

1. اطمینان حاصل کنید که دید در جریان است و با ابزارهای آنلاین و گزارش در زمان واقعی ادامه خواهد یافت.

2. زنده ماندن راه حل های چند بانکی موجود مانند رفت و آمد چند بانکی یا گزارش را کشف کنید.

3. به منظور پشتیبانی از برنامه ریزی احتمالی ، فرآیندهای دستی را برای گزارش های چند بانکی تنظیم کنید.

4- برای افزایش دید ، عقلانیت بانکی و حساب را کاوش کنید.

5- ارزیابی ریسک همتایان بانکی ، مستقیم و غیرمستقیم را ارزیابی کنید.

6. برای تسهیل دید در زمان واقعی ، فرآیندهای خودکار و ساده را خودکار کنید.

7. در یک ساختار نقدینگی خودکار و در سطح جهانی کارآمد قرار دهید.

یک دیدگاه جهانی در مورد اینکه نقدینگی در آن برگزار می شود کاملاً مهم است. به همان اندازه مهم این است که نقدینگی را بدست آورید که باید به صورت عادلانه انجام شود.

بررسی کنید که ساختارهای نقدینگی موجود در سطح جهان به بازارهای کلیدی شما در دسترس هستند. این ممکن است به یک ساختار نقدینگی منجر شود که از نظر ماهیت جهانی توسط مراکز نقدینگی منطقه ای پشتیبانی می شود.

اطمینان حاصل کنید که بر اساس مالیات ، مقررات و قوانین مرزی آگاهی از آنچه می توان به آنها دسترسی پیدا کرد ، وجود داشته باشد. از منظر بودجه خارجی می تواند درک و شناسایی در دسترس بودن خطوط اعتباری به عنوان یک اقدام توقف عقب مفید باشد.

1. نیازهای بودجه اضافی را شناسایی و برطرف کنید.

2. شناسایی قابلیت های خودکار موجود برای تأمین اعتبار (به عنوان مثال فرآیندهای فقط در زمان).

3. با بانک خود گزینه های بودجه متنوع و اعتبار را کاوش کنید.

4- برای استفاده مؤثرتر از بودجه داخلی و مدیریت ریسک ، ساختارهای خزانه داری پیشرفته مانند یک بانک داخلی را در نظر بگیرید.

5- قابلیت های بودجه خودکار را کاوش کنید.

6. ساختار پوشش را برای متمرکز کردن استخرهای چند بانکی در نظر بگیرید.

7. ساختار نقدینگی خود را برای فرصت های کارآیی ارزیابی کنید.

8- تأمین اعتبار در سطح محلی ، منطقه ای و جهانی به عنوان یک اقدام احتمالی.

هنگامی که دید و دسترسی به خوبی تنظیم شد ، می تواند زمان مناسبی برای تیز کردن پیش بینی جریان نقدی شما باشد.

با تمام متغیرهای موجود و ناشناخته های جدید ، ممکن است بخواهید فرضیات و محاسبات خود را دوباره بررسی کنید. با تیم های محلی و منطقه ای خود در سراسر تجارت ارتباط برقرار کنید تا فرکانس ، جمع آوری داده ها ، تجزیه و تحلیل و دقت پیش بینی را بهبود بخشید. همچنین ممکن است بخواهید سیستم عامل های گزارشگری و زیرساخت های فناوری را مرور کنید تا اطمینان حاصل شود که سازمان مالی می تواند به سرعت در برابر تغییرات در شرایط تجاری پاسخ دهد.

در آخر ممکن است شرکت ها به نفع برنامه ریزی سناریو در مورد نیاز و در دسترس بودن نقدینگی باشند ، همراه با جایی که ممکن است براساس پیش بینی ها مورد نیاز باشد.

1. با تیم های منطقه ای و کاربردی برای تلاش و بهبود دقت پیش بینی ارتباط برقرار کنید.

2. لیستی از تأمین کنندگان و پرداخت های آینده (مانند حقوق و دستمزد ، مالیات یا پرداخت کوپن) را که ممکن است نیاز به تأمین مالی داشته باشد یا نیاز به استفاده از تأمین مالی داشته باشد ، در اولویت قرار دهید. دومی ممکن است شامل Revolver ، تأمین مالی زنجیره تأمین (SCF) و حساب های یکبار مصرف (SUA) باشد.

3. برای مدیریت شرایط ، ساده کردن فرآیندها و کسب درآمد در صورت امکان ، ابزارهای سرمایه در گردش را کاوش کنید. امور مالی زنجیره تأمین ، برنامه های کارت (کارت های P ، حساب های واحد استفاده) و تخفیف های پویا. این ممکن است به حمایت از سلامت طرف مقابل و کمک به ادغام عمودی زنجیره ارزش در شرایط آینده کمک کند.

4- با شرکای بانکی کار کنید تا از ابزارهایی برای بهبود آشتی و نرخ درخواست نقدی استفاده کنید.

به شدت حفظ نقدینگی "آماده دسترسی" کافی در ترازنامه یک ارائه دهنده بانکی قابل اعتماد برای نیازهای فوری را در نظر بگیرید-بر خلاف نگه داشتن صندوق های بازار پول (MMF) یا سپرده های ترم (TDS) ، که تمایل دارند دوره های قفل شده را کاهش دهندبشر

از آنجا که نرخ ها در سراسر جهان کاهش می یابد و حساسیت های قیمت گذاری در حال کاهش است ، ممکن است تمایل بیشتری به نگه داشتن مانده های عملیاتی پایدار با یک شریک بانکی قوی و پایدار داشته باشد.

ارزیابی کنید که آیا سرمایه گذاری های فعلی و تخصیص نقدی شما هنوز در نظر شما در مورد ماتریس در دسترس بودن بازده ریسک قرار دارد. قفل کردن پول نقد خود در ساختارهای بلند مدت و با بازده بسیار بالا ممکن است بهترین انتخاب در حال حاضر نباشد.

1. ارزیابی و کسب دید در سرمایه گذاری های جاری (به عنوان مثال ارزیابی مدت زمان ، قرار گرفتن در معرض طرف مقابل).

2. تخصیص به سرمایه گذاری در محدوده طرف مقابل.

3. تفکیک خود را از نقدی و تخصیص مجدداً ارزیابی کنید.

4- ارزیابی کنید که آیا اقدامات اضافی مانند بررسی فوق العاده هیئت مدیره ، در مورد سیاست های سرمایه گذاری که باید اصلاح شوند ، لازم است.

تکنیک های بهینه سازی نقدینگی به طور بالقوه می توانند تأثیر منفی را در خط پایین شما کاهش داده و هزینه ها را پس انداز کنند. در نظر بگیرید که از سیستم عامل های جهانی و فناوری بانکی ما به همراه سیستم های خود استفاده کنید ، تا حد امکان با نقدینگی بالادست با حداقل اختلال در تجارت اساسی و بدون تلاش اضافی IT.

این راه حل ها همچنین می توانند بار کاری دستی را برای آشتی ، به ارمغان آوردن کارآیی عملیاتی و اجازه دادن به منابع موجود برای سایر فعالیت های خزانه داری به حداقل برسانند.

1. با شرکای خود کار کنید تا برنامه ریزی احتمالی خود را در صورت عدم موفقیت معاملات به دلیل تعادل کافی درک کنید.

2. راه حل های نقدینگی فعلی خود را بهینه سازی کنید تا اطمینان حاصل کنید که نقدی داخلی را بهبود می بخشید ، تأثیرات FX را کاهش داده و از خط پایین خود پشتیبانی می کنید.

3. اثربخشی فرایندهای کلی مدیریت نقدی خود را ارزیابی کنید.

برای کسب اطلاعات بیشتر ، لطفاً با نماینده خدمات خزانه داری J. P. مورگان خود تماس بگیرید.

ملاحظات بیشتر در مورد مدیریت نقدینگی

• یادداشت های مرجع مجازی (VRN) و حساب های مجازی مزایای سرعت آشتی و دسترسی سریعتر به پول نقد از منابع مختلف را بدون نیاز به مدیریت تغییر قابل توجه به همراه می آورند.
• حساب های مجازی الزامات مربوط به بودجه شرکتهای تابعه را ردیابی می کنند و می توانند بدون نیاز به تقسیم بیش از حد بزرگ در شرکتهای تابعه ، به صورت تعقیب و گریز بپردازند و از موقعیت نقدی در زمان واقعی حساب فیزیکی استفاده کنند.
• جمع آوری مفهومی می تواند به عنوان یک راه حل مدیریت ارز در مقابل بازار مبادله FX فعالیت کند. با توجه به نوسانات و معاملات یک طرفه ، گسترش شما می تواند به شدت در بازار نوسان کند. در یک استخر مفهومی چند ارز می توانید بدون این نگرانی مستقیم به موقعیت های ارزی خود دسترسی داشته باشید.

ادامه مطلب را در مورد اینکه چگونه می توانید از مزایای تمرکز مدیریت نقدی از طریق جمع آوری چند ارز و سایر نوآوری ها استفاده کنید.

استفاده از قدرت دیجیتال برای مدیریت اختلال

مقیاس اختلال ناشی از بحران COVID-19-از جمله حرکات فیزیکی محدود شده و فشارهای جریان نقدی-وظیفه خزانه داری را در کنار هم قرار داده است. در این مقاله ، ما به این موضوع می پردازیم که چگونه خزانه داران در حال افزایش قابلیت های دیجیتالی برای محافظت از هسته ، پایداری استمرار عملیاتی و ساخت برای آینده هستند.

این ماده به طور انحصاری برای سود و استفاده داخلی از مشتری JPMorgan که مستقیماً به آن پرداخته می شود (از جمله شرکتهای تابعه مشتری ، "شرکت") برای کمک به شرکت در ارزیابی یک معامله (های) احتمالی تهیه شده است و حمل نمی کند. هرگونه حق افشای هر طرف دیگر. این مطالب فقط برای اهداف بحث و گفتگو است و بدون مراجعه به سایر توجیهات ارائه شده توسط JPMorgan ناقص است. نه این ماده و نه هیچ یک از محتوای آن ممکن است بدون رضایت کتبی قبلی JPMorgan ، برای هر هدف دیگری فاش یا مورد استفاده قرار گیرند.

J. P. Morgan ، JPMorgan ، JPMorgan Chase و Chase نام بازاریابی برای برخی از مشاغل JPMorgan Chase & Co. و شرکت های تابعه آن در سراسر جهان (به طور جمعی ، "JPMC") هستند. محصولات یا خدمات ممکن است توسط بانکهای تجاری مانند JPMorgan Chase Bank ، N. A. ، اوراق بهادار یا سایر شرکت های وابسته به غیر بانکی یا سایر نهادهای JPMC به بازار عرضه و یا ارائه شود. افراد تماس با JPMC ممکن است کارمند یا افسران هر یک از نهادهای فوق و اصطلاحات "J. P. مورگان "،" JPMorgan "،" JPMorgan Chase "و" Chase "اگر و در اینجا مورد استفاده قرار می گیرد ، شامل همه این کارمندان یا افسران و/یا نهادهای بدون در نظر گرفتن نام (های) بازاریابی است. هیچ چیز در این ماده درخواست JPMC از هر محصول یا خدماتی نیست که طبق قوانین یا مقررات قابل اجرا غیرقانونی باشد.

سرمایه گذاری یا استراتژی های مورد بحث در اینجا ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. نه JPMorgan و نه هیچ یک از مدیران ، افسران ، کارمندان یا نمایندگان آن نباید در مورد هرگونه مسئولیت یا مسئولیت شرکت یا هر یک از طرفین با توجه به محتوای هرگونه امور ذکر شده در اینجا ، یا به عنوان نتیجه این ماده مورد بحث قرار بگیرند. این ماده در نظر گرفته نشده است و نباید به آنها اعتماد کرد ، به حسابداری ، مشاوره حقوقی یا مالیاتی یا توصیه های سرمایه گذاری. لطفاً در مورد چنین مواردی با مشاور مالیاتی ، حقوقی ، حسابداری یا سرمایه گذاری خود مشورت کنید.

همه محصولات و خدمات در کلیه مناطق جغرافیایی موجود نیست. صلاحیت محصولات و خدمات خاص منوط به تعیین نهایی توسط JPMC و یا شرکت های وابسته/شرکت های تابعه آن است. این ماده تعهد هیچ یک از نهادهای JPMC را برای تمدید یا ترتیب اعتبار یا ارائه سایر محصولات یا خدمات دیگر ایجاد نمی کند و JPMorgan حق برداشت در هر زمان را ذخیره می کند. کلیه خدمات مشمول قوانین ، مقررات و مصوبات و اعلان های قابل اجرا هستند. این شرکت باید محدودیت ها و محدودیت های خاص را طبق قوانین صلاحیت خود که ممکن است به دلیل ماهیت آن یا محصولات و خدمات ذکر شده در اینجا قابل استفاده باشد ، بررسی کند.

علی رغم هر چیزی برعکس ، اظهارات موجود در این ماده در نظر گرفته نشده است که از نظر قانونی الزام آور باشند. هر محصول ، خدمات ، شرایط یا موارد دیگری که در اینجا شرح داده شده است (غیر از مربوط به محرمانه بودن) مشمول شرایط مستندات قانونی جداگانه و یا بدون اطلاع قبلی در معرض تغییر است.

JPMorgan Chase Bank ، N. A. عضو FDIC.

JPMorgan Chase Bank ، N. A. ، طبق قوانین ایالات متحده با مسئولیت محدود سازماندهی شده است.