استراتژی های سرمایه گذاری توضیح داده شده است

استراتژی های سرمایه گذاری برنامه ها یا روشهایی است که سرمایه گذاران برای دستیابی به اهداف خاص پولی از آنها استفاده می کنند. این تاکتیک ها ممکن است به تعدادی از متغیرها وابسته باشد ، از جمله تحمل ریسک ، افق زمانی و وضعیت مالی سرمایه گذار.

چرا استراتژی های سرمایه گذاری مهم هستند؟

برنامه های سرمایه گذاری بسیار مهم است زیرا آنها به سرمایه گذاران در تعریف و روشمند پیگیری اهداف مالی خود کمک می کنند. یک برنامه سرمایه گذاری هوشمند می تواند به سرمایه گذاران کمک کند:

شفاف سازی اهداف مالی: این به سرمایه گذاران کمک می کند تا آنچه را که برای پس انداز و سرمایه گذاری برای آنها نیاز دارند ، مانند صندوق های بازنشستگی یا آموزش ، درک کنند.

ایجاد یک استراتژی: با توصیف اقدامات برای رسیدن به آنجا ، مانند اینکه چقدر برای پس انداز و سرمایه گذاری و چه نوع دارایی برای خرید ، یک استراتژی سرمایه گذاری می تواند به عنوان نقشه راه برای دستیابی به اهداف مالی عمل کند.

مدیریت ریسک: سطح ریسک در بین تکنیک های سرمایه گذاری متفاوت است. سرمایه گذاران می توانند سطح ریسک را در نمونه کارها خود بهتر مدیریت کرده و با انتخاب استراتژی مطابق با سطح تحمل ریسک ، از ضرر و زیان خودداری کنند.

حفظ تمرکز خود: این به جلوگیری از تصمیمات تحریک آمیز بر اساس تغییرات کوتاه مدت بازار با پیروی از یک رویکرد سرمایه گذاری منضبط کمک می کند. سرمایه گذاران می توانند با رعایت یک برنامه برنامه ریزی شده ، نظم و انضباط را حفظ کرده و در برابر اصرار به پیگیری سود سریع پیگیری کنند.

پیشرفت پیگیری: سرمایه گذاران می توانند با شناسایی اهداف مالی روشن و پایبندی به طرحی برای دستیابی به آنها ، پیشرفت خود را رصد کرده و اصلاحات لازم را انجام دهند. این می تواند به آنها در ماندن در مسیر و تنظیم مسیر آنها در صورت لزوم کمک کند.

به طور کلی ، یک برنامه سرمایه گذاری می تواند به سرمایه گذاران در رسیدن به اهداف مالی خود به روشی روشمند و منضبط کمک کند.

انواع مختلف استراتژی های سرمایه گذاری چیست؟

بسته به اهداف مالی و تحمل ریسک ، سرمایه گذاران می توانند طیف گسترده ای از تکنیک های سرمایه گذاری را به کار گیرند. اشکال معمولی تاکتیک های سرمایه گذاری شامل موارد زیر است:

تنوع: به منظور کاهش ریسک کل نمونه کارها ، تنوع مستلزم توزیع سرمایه گذاری در انواع کلاسهای مختلف دارایی مانند سهام ، اوراق قرضه و پول نقد است.

میانگین هزینه دلار: صرف نظر از قیمت دارایی ، این روش مستلزم سرمایه گذاری مبلغ مشخصی از پول در دوره های منظم است. این می تواند تأثیر نوسانات بازار کوتاه مدت را کاهش داده و به میانگین هزینه سرمایه گذاری در طول زمان کمک کند. سرمایه گذاری ارزش: این تاکتیک مستلزم خرید اوراق بهادار ارزان قیمت یا دارایی های دیگر است به این امید که ارزش آنها با گذشت زمان افزایش یابد. سرمایه گذاران ارزش محور به دنبال مشاغل هستند که در مقایسه با شایستگی های اصلی خود ، مانند درآمد یا جریان نقدی ، کم ارزش هستند.

سرمایه گذاری رشد: سرمایه گذاری در مشاغل که پیش بینی می شود سریعتر از بازار رشد کنند به عنوان یک کل با استفاده از تکنیک سرمایه گذاری رشد انجام می شوند. سرمایه گذاران رشد آماده هستند تا در ازای احتمال سود بیشتر ، خطر بیشتری را به خود اختصاص دهند.

سرمایه گذاری دارایی: سرمایه گذاری در دارایی هایی که درآمد مداوم دارند ، مانند سود سهام یا سود اوراق بهادار ، به عنوان "سرمایه گذاری درآمدی" شناخته می شود. سرمایه گذاران که روی درآمد تمرکز می کنند ، اغلب یک جریان درآمد مداوم را برای رشد سرمایه ترجیح می دهند.

تخصیص دارایی تاکتیکی: این رویکرد مستلزم نظارت مداوم و اصلاح یک نمونه کارها است. تاکتیک تخصیص دارایی تاکتیکی مستلزم مدیریت فعال یک نمونه کارها با اصلاح تخصیص دارایی در پاسخ به تغییر شرایط بازار است. برای انجام قضاوت های سرمایه گذاری ، تخصیص دهنده دارایی تاکتیکی ممکن است تجزیه و تحلیل اساسی و فنی را ترکیب کند. سرمایه گذاری های انجام شده با استفاده از این تکنیک با تحمل ریسک فردی سرمایه گذار مطابقت دارد. یک سرمایه گذار با ریسک بیشتر می تواند مقدار بیشتری از سبد سهام خود را به سهام اختصاص دهد ، در حالی که یک سرمایه گذار با ریسک پذیر تر می تواند بخش بیشتری را به دارایی های امن تر و کم خطر مانند اوراق اختصاص دهد.

سرمایه گذاری شاخص: سرمایه گذاری در یک فهرست مبتنی بر گسترده ، مانند S& P 500 ، یکی از راه های استفاده از رویکرد سرمایه گذاری شاخص برای پیروی از عملکرد کل بازار است. سرمایه گذاران شاخص به جای تلاش برای بهتر از بازار ، بازده هایی را که قابل مقایسه با عملکرد کلی بازار است ، ارائه می دهند.

مدیریت فعال: به منظور بهتر از بازار ، مدیریت فعال شامل انتخاب فعال سهام خاص یا دارایی های دیگر است. برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، مدیران فعال از تعدادی استراتژی ، از جمله تجزیه و تحلیل اساسی ، تجزیه و تحلیل فنی و زمان بندی بازار استفاده می کنند.

مدیریت منفعل: سرمایه گذاری در یک سبد گسترده دارایی و نگه داشتن آنها برای مدت طولانی بدون خرید و فروش زیاد ، مدیریت منفعل است. سرمایه گذاران منفعل به جای تلاش برای فراتر از بازار ، بازده هایی را که قابل مقایسه با کل بازار است ، ارائه می دهند.

اینها تنها معدودی از چندین استراتژی بالقوه سرمایه گذاری است که سرمایه گذاران می توانند از آن استفاده کنند. انتخاب استراتژی که اهداف مالی و میزان تحمل ریسک شما را تکمیل می کند بسیار مهم است.

برخی از استراتژی های سرمایه گذاری تدوین شده متخصص چیست؟

درک این نکته که یک رویکرد سرمایه گذاری واحد وجود ندارد که کارشناسان همیشه تأیید کنند ، بسیار مهم است. بسته به اهداف مالی فردی شخص ، سطح تحمل ریسک و وضعیت مالی ، هر یک به یک استراتژی سرمایه گذاری متفاوت نیاز دارند.

با گفتن این موضوع ، بسیاری از متخصصان مالی توصیه می کنند که به اصول سرمایه گذاری عمومی زیر رعایت کنند:

تنوع: اکثر متخصصان صنعت به سرمایه گذاران توصیه می کنند که با برگزاری انواع کلاس های مختلف دارایی ، مانند ترکیبی از سهام ، اوراق و پول ، اوراق بهادار خود را متنوع کنند. این می تواند به کاهش خطر کلی نمونه کارها کمک کند و به تدریج بازده را صاف کند.

چشم انداز بلند مدت: به جای تلاش برای زمان بندی در بازار یا قرار دادن Wagers کوتاه مدت ، بسیاری از کارشناسان سرمایه گذاران را ترغیب می کنند که هنگام سرمایه گذاری ، چشم انداز بلند مدت را اتخاذ کنند. این می تواند مفید باشد.

این می تواند احتمال رسیدن به اهداف مالی بلند مدت را افزایش داده و تأثیر تغییرات کوتاه مدت بازار را کاهش دهد.

صرفه جویی و سرمایه گذاری منظم: به جای تلاش برای گذراندن بازار یا انتظار تا زمانی که مبلغ قابل توجهی برای سرمایه گذاری داشته باشند ، چندین متخصص به سرمایه گذاران توصیه می کنند که به طور مداوم پس انداز و سرمایه گذاری کنند. با انجام این کار ، ممکن است از پتانسیل طولانی مدت ثروت برای علاقه مرکب بهره مند شود.

راهنمایی های حرفه ای: برخی از کارشناسان به سرمایه گذاران توصیه می کنند که با یک مشاور مالی یا یک مدیر سرمایه گذاری واجد شرایط مشورت کنند تا به آنها در ایجاد و اقدام به یک استراتژی سرمایه گذاری متناسب با نیازهای فردی آنها کمک کنند.

برنامه سرمایه گذاری ایده آل برای هر سرمایه گذار فردی در نهایت به اهداف مالی منحصر به فرد آنها و اشتهای ریسک بستگی دارد. تجزیه و تحلیل دقیق این عناصر بسیار مهم است و در صورت لزوم ، به دنبال مشاوره یک متخصص مالی برای طراحی استراتژی مناسب برای شرایط شما باشید.

چگونه می دانید کدام استراتژی سرمایه گذاری را انتخاب کنید؟

هنگام انتخاب یک برنامه سرمایه گذاری ، نکات زیر را در خاطر داشته باشید:

برنامه ریزی هدف: شناسایی اهداف مالی خود اولین قدم برای انتخاب یک استراتژی سرمایه گذاری است. برای چه اهداف سرمایه گذاری و پس انداز می کنید؟آیا می خواهید در دراز مدت ثروت جمع کنید یا اکنون باید درآمد کسب کنید؟آیا اهداف خاصی مانند بودجه مدرسه کودک یا پس انداز بازنشستگی دارید؟اهداف مالی شما عاملی برای تصمیم گیری در مورد نوع دارایی برای شما خواهد بود.

تحمل ریسک: هنگام انتخاب یک استراتژی سرمایه گذاری ، تحمل ریسک خود را در نظر بگیرید. چقدر خطر دارید؟آیا سرمایه گذاری های محتاطانه تری را ترجیح می دهید که ممکن است بازده کمتری داشته باشد اما خطر ضرر را کاهش می دهد ، یا آیا در ازای پتانسیل بازده بزرگتر آماده تحمل از دست دادن پول هستید؟سطح تحمل ریسک شما در تعیین بهترین سرمایه گذاری ها برای شما نقش خواهد داشت.

افق زمانی: انتخاب یک استراتژی سرمایه گذاری نیاز به بررسی دقیق افق زمانی شما دارد. چه مدت طول می کشد تا به اهداف مالی خود برسید؟بسته به مدت زمان افق زمانی شما ، ممکن است بتوانید سطح ریسک موجود در نمونه کارها را افزایش دهید.

در صورت داشتن افق طولانی مدت در ازای احتمال پاداش های بزرگتر ، ممکن است بتوانید در سبد خود ریسک بیشتری را در معرض خطر قرار دهید. برای محافظت از پولی که پس انداز کرده اید ، اگر افق زمانی کوتاه تری داشته باشید ، ممکن است نیاز به محتاط تر داشته باشید.

وضعیت مالی: انتخاب یک استراتژی سرمایه گذاری مستلزم بررسی دقیق وضعیت مالی شما است. وضعیت مالی شما در حال حاضر چیست؟آیا شما نیاز به مراقبت از بدهی یا تعهدات مالی دیگر دارید؟چه مقدار پول قادر به سرمایه گذاری هستید؟انواع سرمایه گذاری هایی که برای شما بهتر است تا حدودی توسط شرایط مالی شما تعیین می شود.

شما می توانید با در نظر گرفتن این جنبه ها ، با در نظر گرفتن این جنبه ها ، یک استراتژی سرمایه گذاری متناسب با اهداف مالی منحصر به فرد ، تحمل ریسک ، افق زمانی و وضعیت مالی خود را شروع کنید. برای کمک به شما در انتخاب یک استراتژی سرمایه گذاری مؤثر ، ممکن است به دنبال مشاوره یک متخصص مالی مانند یک مشاور مالی یا مدیر سرمایه گذاری نیز مفید باشد.

ادامه خواندن در مورد تنوع سرمایه گذاری در اینجا. در 10 گزینه برتر سرمایه گذاری در دسترس شما در اینجا بخوانید.

علاقه مند به نحوه فکر کردن در مورد بازارها هستیم؟

اینجا را تماشا کنید: اشتباهات برتر مردم هنگام سرمایه گذاری در وجوه متقابل

سرمایه گذاری را از طریق سکویی که برنامه ریزی هدف و سرمایه گذاری به نوک انگشتان شما را به ارمغان می آورد ، شروع کنید. برای کشف برنامه های مستقیم و سپرده های ثابت به Kuvera. in مراجعه کنید و از امروز سرمایه گذاری کنید.#mutualfundsahihai #kuverasabsesahihai